Les piliers d'une stratégie patrimoniale solide
Chaque situation est unique. Nous maîtrisons l'ensemble des leviers patrimoniaux pour construire avec vous une stratégie sur-mesure, cohérente et performante.
Assurance-Vie
Le pilier incontournable de toute stratégie patrimoniale en France.
L'assurance-vie reste le placement préféré des Français, et pour cause : fiscalité avantageuse après 8 ans, souplesse des versements, transmission optimisée hors succession. Chez FINAVEO, nous sélectionnons les contrats les plus performants du marché et construisons des allocations sur-mesure selon votre profil.
SCPI & Immobilier
Investissez dans la pierre sans les contraintes de la gestion locative.
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier permettent d'accéder à l'immobilier professionnel (bureaux, commerces, santé, logistique) dès quelques centaines d'euros. FINAVEO analyse et sélectionne les meilleures SCPI du marché en fonction de leur rendement, leur patrimoine et leur gestion.
PER & Préparation Retraite
Anticipez votre retraite tout en réduisant votre impôt sur le revenu.
Le Plan d'Épargne Retraite (PER) est l'outil idéal pour préparer votre retraite avec un avantage fiscal immédiat : les versements sont déductibles de votre revenu imposable. Nous vous aidons à choisir le bon PER, à optimiser vos versements et à piloter votre allocation dans le temps.
Optimisation Fiscale
Réduisez légalement votre pression fiscale grâce à des stratégies éprouvées.
La fiscalité française offre de nombreux dispositifs de réduction et de déduction d'impôt que peu de contribuables exploitent pleinement. Nos experts analysent votre situation globale — revenus, patrimoine, situation familiale — pour identifier les leviers les plus efficaces et mettre en place une stratégie fiscale cohérente.
Transmission de Patrimoine
Préparez l'avenir de vos proches en optimisant la transmission.
La transmission de patrimoine est un enjeu majeur qui nécessite anticipation et expertise. Sans planification, les droits de succession peuvent atteindre 45% au-delà de 1,8M€. Nous élaborons des stratégies de transmission qui protègent vos héritiers et réduisent la fiscalité successorale.
Prévoyance & Protection
Sécurisez votre famille face aux aléas de la vie.
Maladie, invalidité, décès : les aléas de la vie peuvent avoir des conséquences financières dévastatrices pour votre famille. Nous analysons vos couvertures existantes (régime obligatoire, mutuelle, prévoyance entreprise) et comblons les lacunes avec des solutions adaptées.
Une vision globale de votre patrimoine
Contrairement aux approches cloisonnées, FINAVEO traite chaque domaine comme un levier complémentaire au sein d'une stratégie patrimoniale unifiée.
Diagnostic complet
Nous cartographions l'ensemble de votre patrimoine : actifs financiers, immobilier, couvertures, fiscalité, situation familiale.
Stratégie intégrée
Chaque recommandation tient compte de l'impact sur les autres composantes. Pas de conseil isolé, mais une vision 360.
Mise en oeuvre assistée
Nous gérons les démarches administratives, la souscription des contrats et le suivi de chaque opération.
Pilotage continu
Votre patrimoine évolue, votre stratégie aussi. Revue annuelle, alertes réglementaires et ajustements proactifs.
Besoin d'un regard expert sur votre patrimoine ?
Premier rendez-vous gratuit et sans engagement. Nos conseillers analysent votre situation et vous proposent une feuille de route claire.